楽天証券で年の途中でつみたてNISAの投資額を変更する方法

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楽天、つみたてNISA金額変更

年の途中からつみたてNISAの毎月の投資額を変更したうえで、つみたてNISA枠いっぱいまで投資できるように設定し、実際に変更できたことを確認したので、その方法を紹介します。

楽天証券で私はつみたてNISAをしているのですが、積立金額の変更方法は、

・毎月の積立可能額の変更
・今年の積立NISA枠を最大限利用するための変更

の2種類があります。

両方の設定方法を紹介しますので、つみたてNISAを少額で始めてこれから増額しようと考えている方や、年の途中からつみたてNISAを始めたけどつみたてNISA枠いっぱいまで投資をしたいという方に参考になれば幸いです。

目次

つみたてNISAの積立金額変更画面への行き方

はじめに紹介した通り、楽天証券での積立金額の変更方法は、

・毎月の積立可能額の変更
・今年の積立NISA枠を最大限利用するための変更

の2種類があります。

1つ目は、「毎月の積立可能額の範囲内」で金額を変更でき、設定するとずっと設定した金額で積み立ててくれます。

2つ目は、「その年の期間中だけ」の設定になっており、次の年は何もしなくても設定が0円になります。

設定を解除するのを忘れて次の年も多く積み立てて可能額をオーバーしてしまったということが無いので、助かります。
なお、この機能は年の途中から「つみたてNISA」を始めたけど、その年の「つみたてNISA枠」いっぱいまで積み立てたいという場合にも使えます。

また、この2つは1画面で設定できます。

まずは楽天証券にログインしてトップページの「NISA・つみたてNISA」をクリック。

「NISA・つみたてNISA」をクリック

つづいて、「積立設定」をクリック。

「積立設定」をクリック

「積立設定一覧(つみたてNISA)」が開くので、変更したい銘柄の右側にある「変更」をクリック。

「変更」をクリック

「積立注文(つみたてNISA設定 / 訂正)」が開くので、その画面で変更を設定します。

つみたてNISAの毎月の積立金額の変更

まずは、毎月の積立金額を変更します。

「積立注文(つみたてNISA設定 / 訂正)」の「①設定の訂正」の「積立可能額」に積立可能額が表示されています。
この銘柄に積立可能額をすべて投資する場合は、「積立金額」に「積立可能額」の金額を入力します。
(表中にもありますが、1円単位まで入力可能です。)

すでに金額は変更済みですが、参考に画像を載せておきます。

毎月の積立金額を変更

今年のつみたてNISA枠を最大限利用するための変更

画面をスクロールすると、「今年のつみたてNISA枠を最大限利用する (増額の設定)」があるので、ここで今年のつみたてNISA枠いっぱいまで投資できるように設定します。

こちらも「増額可能額(目安)」が表示されていますが、こちらはあくまでも目安です。
この金額のまま入力してしまうと、1円単位でつみたてNISA枠をオーバーしてしまいますので、今回は「増額可能額(目安)」よりも1円安く「増額金額」に入力しました。

つみたてNISA枠を最大限利用する

つみたてNISAの増額した設定を反映させる方法

これで、

・毎月の積立可能額の変更
・今年の積立NISA枠を最大限利用するための変更

の金額入力が完了しましたので、これを反映させます。

更に画面をスクロールすると、一番下に「内容確認へ」ボタンがあるので、これをクリック。

内容確認ボタン

画面が切り替わるので、「①訂正内容の確認」で積立金額が正しいか確認します。
(画像の金額が上の画像と違いますが、ご容赦ください。)

訂正内容確認画面

次に、「②取引暗証番号の入力」に暗証番号を入力し、「設定する」ボタンをクリック。

取引暗証番号の入力

「積立設定の訂正を受け付けました。」が表示されたら反映完了です。

積立設定の訂正を受け付けました

今回の変更は2022年5月9日に行いました。
このタイミングだと、5月の金額には反映されず、6月から反映されます。

実際、6月に約定したときに、以下のように反映されました。

増額された内容を確認

まとめ

年の途中からつみたてNISAの毎月の投資額を変更したうえで、つみたてNISA枠いっぱいまで投資できるように設定し、実際に変更できたことを確認したので、その方法を紹介しました。

楽天証券で私はつみたてNISAをしているのですが、積立金額の変更方法は、以下の2種類があります。

・毎月の積立可能額の変更
・今年の積立NISA枠を最大限利用するための変更

つみたてNISAを少額で始めてこれから増額しようと考えている方や、年の途中からつみたてNISAを始めたけどつみたてNISA枠いっぱいまで投資をしたいという方に参考になれば幸いです。

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